Thông Tư Mới của Chính Phủ Có Ảnh Hưởng Đến Kiều Hối Về Việt Nam Không?

Từ ngày 1 tháng 7, Ngân hàng Nhà nước Việt Nam (NHNN) đã bắt đầu triển khai các biện pháp an toàn và bảo mật cho thanh toán trực tuyến và giao dịch thẻ ngân hàng theo Quyết định số 2345/QĐ-NHNN. Hàng triệu công dân Việt Nam đã bắt đầu tham gia các thủ tục xác minh danh tính và khuôn mặt mới để nhận và chuyển khoản với số tiền vượt quá 10 triệu đồng thông qua tài khoản cá nhân của họ.

Bên cạnh đó, Chính phủ Việt Nam gần đây đã ban hành Nghị định số 52/2024/NĐ-CP, giới thiệu các quy định mới về thanh toán không dùng tiền mặt nhằm quản lý chặt chẽ hơn các nhà cung cấp dịch vụ thanh toán trung gian tại Việt Nam.

Các quyết định này cho thấy sự quyết tâm của Chính phủ Việt Nam trong việc điều chỉnh nghiêm ngặt các giải pháp thanh toán không dùng tiền mặt tại Việt Nam. Việc này ảnh hưởng như thế nào đến các khoản chuyển tiền kiều hối về Việt Nam? Chúng ta hãy khám phá thêm trong bài viết sau đây của FinFan.

Tổng quan về Thông tư Mới của Chính Phủ

Thông tư mới nhất, do Ngân hàng Nhà nước Việt Nam ban hành, nhằm nâng cao sự an toàn và bảo mật cho thanh toán trực tuyến và giao dịch thẻ ngân hàng. Các thành phần chính của quy định bao gồm:

Thủ tục Xác minh Nâng cao: Từ ngày 1 tháng 7, tất cả các cơ quan tài chính phải triển khai các quy trình xác minh khuôn mặt và danh tính nghiêm ngặt cho các giao dịch vượt quá 10 triệu đồng. Biện pháp này nhằm giảm thiểu gian lận và đảm bảo tính xác thực của các giao dịch có giá trị lớn.

Kiểm soát Chặt chẽ Đối với Dịch vụ Thanh toán Trung gian: Chính phủ đã ban hành Nghị định số 52/2024/NĐ-CP, quy định các quy định mới đối với các nhà cung cấp dịch vụ thanh toán trung gian. Điều này bao gồm các yêu cầu cấp phép nghiêm ngặt hơn và giám sát hoạt động để đảm bảo tuân thủ các tiêu chuẩn an ninh quốc gia và phòng chống rửa tiền (AML).

Lý do Chính phủ Việt Nam Quan tâm Mạnh mẽ đến Quá trình Xác minh Danh tính cho Các Giao Dịch

Chính phủ Việt Nam đã thể hiện sự quan tâm mạnh mẽ đến việc áp dụng quy trình xác minh danh tính cho các giao dịch với một số lý do chính:

Nâng cao An ninh Tài chính

Bằng việc yêu cầu xác minh danh tính nghiêm ngặt, chính phủ nhằm bảo vệ hệ thống tài chính khỏi gian lận và các giao dịch trái phép. Biện pháp này giúp xây dựng niềm tin giữa người tiêu dùng và doanh nghiệp vào tính chính trực của hệ thống tài chính.

Ngăn Chặn Rửa Tiền và Tài trợ Khủng bố

Quy trình xác minh danh tính nghiêm ngặt là rất quan trọng để ngăn chặn rửa tiền và tài trợ khủng bố. Những biện pháp này giúp theo dõi và giám sát các giao dịch lớn, đảm bảo rằng các quỹ không được sử dụng cho các hoạt động phi pháp.

Tuân thủ Các Tiêu Chuẩn Quốc Tế

Việt Nam cam kết điều chỉnh các quy định tài chính của mình theo các tiêu chuẩn quốc tế do Tổ chức Hành động Tài chính (FATF) và các tổ chức tài chính quốc tế khác đặt ra. Triển khai các quy trình xác minh danh tính nghiêm ngặt giúp đất nước đạt các tiêu chuẩn toàn cầu này, thúc đẩy hợp tác và thương mại quốc tế.

Tăng Cường Giám Sát Quy Định

Xác minh danh tính nâng cao cho phép chính phủ theo dõi và điều tiết các giao dịch tài chính tốt hơn. Sự giám sát nghiêm ngặt này giúp phát hiện và giải quyết các hoạt động đáng ngờ kịp thời, đảm bảo một môi trường tài chính ổn định và an toàn hơn.

Khuyến Khích Giao Dịch Không Dùng Tiền Mặt

Bảo đảm an toàn cho các giao dịch không dùng tiền mặt, chính phủ khuyến khích sử dụng các phương thức thanh toán điện tử. Điều này phù hợp với mục tiêu rộng hơn của giảm sự phụ thuộc vào tiền mặt, tăng cường sự bao gồm tài chính và thúc đẩy hiệu quả kinh tế.

Bảo Vệ Người Tiêu Dùng

Triển khai các quy trình xác minh danh tính mạnh mẽ giúp bảo vệ người tiêu dùng khỏi trộm cắp danh tính và các hình thức gian lận tài chính khác. Biện pháp bảo vệ này tăng cường sự tin tưởng của người tiêu dùng trong việc sử dụng các dịch vụ thanh toán điện tử, đóng góp vào sự phát triển của nền kinh tế không dùng tiền mặt.

Ổn Định Kinh Tế

Hệ thống tài chính an toàn và minh bạch là cực kỳ quan trọng để duy trì sự ổn định kinh tế. Bằng cách ngăn chặn gian lận và các tội phạm tài chính khác, chính phủ đảm bảo một môi trường ổn định để phát triển và phát triển kinh tế.

Khuyến Khích Đầu Tư Nước Ngoài

Khung pháp lý vững chắc bao gồm các quy trình xác minh danh tính nghiêm ngặt có thể thu hút các nhà đầu tư nước ngoài bằng cách cung cấp môi trường kinh doanh an toàn và minh bạch. Điều này có thể dẫn đến việc gia tăng đầu tư trực tiếp nước ngoài (FDI), có lợi cho sự phát triển kinh tế của đất nước.

Ưu và Nhược Điểm của Chuyển Khoản về Việt Nam Dưới Thông Tư Mới của Chính Phủ

Ưu Điểm của Chuyển Khoản về Việt Nam

Nâng Cao An Ninh và Ngăn Chặn Gian Lận

Các quy trình xác minh danh tính mới giúp ngăn chặn các hoạt động gian lận và các giao dịch trái phép, đảm bảo rằng các khoản chuyển khoản đến đúng người nhận dễ dàng. Sự an toàn này có thể xây dựng niềm tin giữa người dùng và khuyến khích sử dụng các kênh chuyển khoản chính thức về Việt Nam.

Tuân thủ các Tiêu Chuẩn Quốc Tế

Bằng việc tuân thủ các tiêu chuẩn chống rửa tiền (AML) và chống tài trợ khủng bố (CTF) quốc tế, Việt Nam nâng cao uy tín của mình trong cộng đồng tài chính toàn cầu. Sự tuân thủ này có thể làm cho dòng chuyển khoản từ nước ngoài về Việt Nam trôi chảy hơn và đáng tin cậy hơn.

Giám Sát Quy Định Cải Thiện

Lợi thế: Các quy định nghiêm ngặt cho phép giám sát và kiểm soát tốt hơn các dòng chuyển khoản về Việt Nam, giúp chính phủ nhận diện và giải quyết kịp thời các hoạt động đáng ngờ. Sự giám sát này có thể đóng góp vào một hệ thống tài chính ổn định và minh bạch hơn.

Khuyến Khích Sử Dụng Các Kênh Chuyển Khoản chính Thức về Việt Nam như FinFan và Đối Tác Quốc Tế và Nội Địa Của Chúng Tôi

Các quy định khuyến khích sử dụng các kênh chuyển khoản chính thức về Việt Nam bằng cách giảm sự hấp dẫn của các phương thức phi chính thức. Sự chuyển đổi này có thể dẫn đến việc theo dõi chính xác hơn về khối lượng chuyển khoản và tích hợp tốt hơn vào hệ thống tài chính chính thức.

Bảo Vệ Người Tiêu Dùng

Các quy trình xác minh nâng cao bảo vệ người tiêu dùng khỏi trộm cắp danh tính và các hình thức gian lận tài chính khác, đảm bảo rằng tiền của họ an toàn. Bảo vệ này có thể tăng cường sự tự tin của người tiêu dùng trong các dịch vụ chuyển khoản điện tử.

Nhược Điểm của Chuyển Khoản về Việt Nam

Trì Hoãn Trong Xử Lý Giao Dịch

Các bước xác minh bổ sung có thể làm chậm quá trình xử lý chuyển khoản, đặc biệt là đối với các giao dịch lớn.

Sự trì hoãn này có thể gây khó khăn cho người nhận dựa vào dòng chảy chuyển khoản đều đặn hàng ngày của họ.

Giảm Khả Năng Tiếp Cận

Yêu cầu xác minh danh tính nghiêm ngặt có thể gặp khó khăn đối với những người thiếu tài liệu cần thiết và kiến thức về công nghệ mới của xác minh danh tính, như một số công nhân hoặc nông dân. Sự giảm khả năng tiếp cận này có thể dẫn đến giảm khối lượng chuyển khoản tổng thể. Sự suy giảm này có thể ảnh hưởng tiêu cực đến các hộ gia đình phụ thuộc vào các khoản tiền này.

Kết Luận Về Thông Tư Mới của Chính Phủ Ảnh Hưởng Đến Chuyển Khoản về Việt Nam

Thông tư mới của chính phủ đánh dấu một bước quan trọng trong việc nâng cao an toàn và quản lý các giao dịch tài chính tại Việt Nam.

Mặc dù đưa ra thách thức đối với cảnh quan chuyển khoản, với các biện pháp chủ động và sự hợp tác hiệu quả từ các bên liên quan, các thách thức này có thể được quản lý.

Đảm bảo một hệ thống chuyển khoản an toàn và hiệu quả là rất quan trọng để duy trì dòng tiền quan trọng hỗ trợ hàng triệu gia đình Việt Nam và góp phần vào sự ổn định kinh tế của đất nước.

Những gì khách hàng cần làm khi gửi chuyển khoản về Việt Nam là lựa chọn các đơn vị uy tín và hợp pháp để đảm bảo an toàn và hợp pháp cho số tiền gửi về Việt Nam. Các dịch vụ của các đối tác chuyển khoản quốc tế của FinFan sẽ rất hữu ích cho nỗ lực này.

Đọc thêm:

. Remitly Cooperates with Finfan - Money Real Time on The Go

. How To Send Money from The United States to Vietnam by Using Finfan’s Partner – Sendwave

. Ria - Finfan: For Faster, Cheaper and Easier Money Transfer

. and other partners

Bài viết này được biên soạn và viết bởi nhóm nghiên cứu và phát triển thị trường của FinFan, cùng với bộ phận marketing của chúng tôi.

Về FinFan

FinFan là một công ty dịch vụ tài chính nhúng vượt biên, tập trung vào phân phối hàng loạt, thu thập quỹ, xử lý thẻ, IBAN và giải pháp APM kỹ thuật số, có thể cung cấp đầu vào và tích hợp quan trọng về cùng một vấn đề.

FinFan đã tích hợp với gần như các nền tảng MTO, PSP, công tắc và nền tảng fintech lõi nổi tiếng trên thế giới như Money Gram, Thunes, Qiwi, Remitly, World Remit, Bancore, PaySend, Terrapay, Ria Money Transfer (Euronet), Dlocal, Ripple, TripleA, FoMo Pay, Wings, v.v.

Để biết thêm thông tin, vui lòng liên hệ với chúng tôi qua:

🌐 https://finfan.io

📞 (+84) 2866 85 3317

✉ support@finfan.vn

LinkedIn: FinFan